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        3. 筑牢防范電信詐騙“最后一道防線” 中信銀行杭州分行一直在行動

          時間:2021-05-08 14:50:53
            近年來,“電信詐騙”犯罪猖獗,嚴重侵害人民財產安全,影響社會穩定,令老百姓深惡痛絕。銀行業金融機構在政府和監管部門的指導和支持下,成為堵截電信詐騙的“最后一道防線”,在這場沒有硝煙的戰斗中,從幕后到臺前,銀行從業人員始終以“有溫度”的服務,發揮著金融衛士的應有作用。

            國外當兵“親戚”要匯回550萬美金

            4月,中信銀行杭州分行轄屬余杭支行營業部接待了一名前來辦理存單結清業務的40多歲的女性客戶?蛻粼跇I務辦理中還向柜員咨詢美元現鈔存入業務。在被問及外幣來源和金額時,客戶表示為親戚在國外當兵所得,拜托其幫忙存錢,只說金額較大,未再多說明。柜員敏銳地察覺出異樣并向會計主管報告,經引導追問,客戶告知美元金額有550萬元。銀行人員立即感到客戶可能遇到了詐騙。

            經進一步了解,客戶所謂的國外當兵的親戚實為其在某APP認識的網友。該網友以孤兒的身份博取客戶同情,表示馬上退役回國了,有一筆美元現金要郵寄回國內,要求其幫忙接收并暫存。期間以海關清關需手續費為由,要求客戶向特定賬戶匯款。此前客戶已通過支付寶掃碼方式支付20000元用于所謂的阿富汗海關清關手續費。本次是以迪拜海關清關為由,被要求轉賬支付手續費90000元,所幸被中信銀行員工及時發現攔截。

            但此時客戶仍心存一絲僥幸,不愿報案處理。支行人員不厭其煩為其剖析疑點,分析利害,怕客戶再次陷入騙局。再三勸導之下,客戶同意報案。民警趕到后,再次向其解釋了此類電信詐騙案件的特點及手段。在民警和支行工作人員的輪番勸導下,客戶終于認識到自己的確遭遇到了網絡詐騙,并再三感謝中信銀行員工高度負責的精神和堅持不懈的耐心勸導,讓她避免造成更大經濟損失。

            堵截涉嫌詐騙賬戶23萬元資金轉移

            為阻斷通過買賣電話卡、銀行卡實施的“電信詐騙”,2020年10月,公安部聯合工信部、人民銀行、最高法、最高檢和三大電信運營商聯合開展“斷卡”行動。中信銀行杭州分行積極響應,扎實推進洗錢風險防控攻堅,并成功堵截一起電信詐騙賬戶銷戶轉移資金事件,攔截涉詐資金23萬余元。

            4月4日,周某某至中信銀行杭州分行轄屬湖墅支行辦理掛失銷戶業務。支行經辦柜員查詢發現該賬戶曾存在一定可疑情形,客戶自稱目前在一單位實習,交易資金為“工程款項”,要求銷戶并轉出資金。支行人員發現該賬戶交易情況與客戶年齡身份嚴重不符,結合客戶急于掛失銷戶取款等跡象,支行反洗錢報告員憑借專業敏感性第一時間向中信銀行杭州分行反映情況。經分行核查,該賬戶早在一年前即因可疑被采取措施。本次進一步核查發現,該賬戶曾被山東省某市公安分局刑警大隊凍結,目前凍結到期自動解除,賬戶余額23萬元。

            鑒于客戶交易行為涉嫌電信詐騙且司法凍結時間較長、資金留存較多,中信銀行杭州分行立即暫停銷戶流程,并與曾對客戶賬戶采取凍結措施的山東公安機關核實確認。支行幾經周折聯系上當地公安分局刑警大隊警官,對方確認該賬戶仍為涉案賬戶,并表示將立即再次對該賬戶發起線上凍結,要求銀行協助暫緩銷戶,同時對中信銀行認真負責的工作態度給予高度贊揚和由衷感謝。4月7日,該賬戶被山東公安機關在線凍結,涉詐資金被成功攔截。

            在銀行業金融機構中,這類成功堵截金融犯罪的案例還有不少。無論是一線員工還是后臺的反洗錢工作人員,始終以高度的責任感、扎實的專業能力和敏銳的洞察力,時刻與電信詐騙等各類金融違法犯罪行為作斗爭,盡全力保障人民群眾的財產安全,也無數次讓老百姓避免了財產的損失。

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